Curso de Formación Financiera
El Colegio Oficial de Agentes Comerciales de Valencia te ofrece el Programa de Formación Financiera EFPA (European Financial Planning Association) gestionado por el Instituto de Estudios Financieros, entidad líder en conocimientos financieros.
EFPA es la Asociación Europea independiente de los profesionales del asesoramiento y la planificación financiera personal.
EFPA España es la Delegación en España de esta Asociación.
Este Programa es muy útil para que los Colegiados mejoren sus finanzas, tanto en el ámbito profesional como personal, y les mostrará las claves de cómo mejorar las finanzas y a planificarse en función de los objetivos que se marquen.
En el actual marco económico financiero, más que nunca, necesitamos tener conocimientos financieros.
EFPA España, como Asociación de Asesores y Planificadores Financieros, nos ayuda a mejorar nuestras capacidades financieras tanto a nivel personal como profesional.
Hay que destacar que en estos 9 Talleres de Planificación Financiera los Ponentes que son Asesores y Planificadores Ffinancieros certificados por EFPA España lo imparten de manera voluntaria.
Estos son los últimos Talleres realizados:
Taller 1: Planificación Financiera Personal (I) – EFPA 12 septiembre 2022
José María Lerma y Pablo Escrig nos hablaron del Balance Familiar, La Carpeta roja para contingencias, El Presupuesto, La sostenibilidad en las finanzas personales, la visión vital, financiera y la Planificación Financiera Personal.
En este Taller analizamos donde estábamos y vimos donde queríamos ir
Taller 2: Planificación Financiera Personal (II) – EFPA 19 septiembre 2022
En este Taller se habló de como cubrir los imprevistos, seguros, fondo de emergencia, conceptos financieros básicos, jubilación y herramientas para su cálculo ¿cuánto, cómo y cuándo?
Vimos, según nuestras necesidades, lo que deberíamos tener ahorrado para tener la jubilación que deseamos.
En resumen, esta sesión junto con la anterior nos ayudó a planificar mejor nuestras finanzas y poner en práctica los conocimientos adquiridos.
Taller 3: Planificando nuestras inversiones – EFPA 03 octubre 2022
En este Taller vimos los tipos de carteras de inversión: su seguimiento y revisión, la Clasificación de Fondos, así como herramientas para conocerlos, su Rating y Ranking, tambien vimos otras instituciones de inversión colectiva como las SOCIMIS, SICAVS y HEDGE FUNDS
Próximos Talleres del curso
Taller 4: Macroeconomía en nuestra vida cotidiana – 17 octubre 2022
En esta sesión se hace una exposición de cómo interpretar los diversos indicadores económicos (producto interior bruto, paro, producción industrial, exportaciones, inflación, …) y el papel de la política monetaria a través de los bancos centrales y de la política económica aplicada por los gobiernos. La comprensión de la macroeconomía es vital para prever la tendencia que pueden seguir en el futuro a corto y medio plazo los tipos de interés, bolsas o divisas. Ello es útil para la planificación de gobiernos, empresas o ahorradores.
Taller 5: Una elección sostenible para tus finanzas – 24 octubre 2022
Durante este programa formativo se explicarán los principios, las estrategias y los principales productos dentro de las finanzas socialmente responsables. Se parte de una exploración de los valores de los participantes, es decir de aquello que es importante para ellos como guía en sus decisiones de vida y, en base a éstos, que tipo de proyectos e iniciativas les gustaría fomentar y ver crecer. Ello sirve como introducción a la inversión con criterios ASG (medioambientales, sociales y de gobernanza).
A través del curso, se ahonda en una reflexión sobre el poder creativo del dinero y se cuestionan algunos paradigmas de la inversión tradicional, por ejemplo, la interrelación entre rentabilidad e impacto y el largo plazo y corto plazo.
Taller 6: Psicología Económica – 31 octubre 2022
En este Taller reflexionaremos sobre el hecho de que, en ocasiones, las personas tomamos decisiones que no pueden ser calificadas estrictamente de racionales, es decir, que ni son las más alineadas con nuestras necesidades económico-financieras, ni maximizan la utilidad que de ellas obtenemos.
Veremos cómo determinadas cuestiones, que más tienen que ver con la psicología que con la economía, introducen condicionantes importantes en nuestros procesos de toma de decisión, haciéndolos en ocasiones ineficientes para nuestras necesidades y objetivos.
Taller 7: Fiscalidad – 14 noviembre 2022
En este Taller conoceremos cuál es el marco tributario español, tanto desde el punto de vista de la imposición directa e indirecta, su distribución competencial (Estado, CCAA, entes locales). Abordaremos la estructura esencial de aquellos impuestos (directos) que mayor incidencia presentan a la hora de realizar la planificación de las finanzas personales (IRPF, ISD e IP).
Conoceremos la incidencia que las diferentes formas de ahorro e inversión tienen en el IRPF de un profesional, distinguiendo cuando sea necesario, entre aquellos que desarrollan su labor por cuenta propia (Autónomos o Mutualistas) y aquellos que la desarrollan en el marco de una relación laboral (Trabajadores por Cuenta Ajena), y abordaremos las principales obligaciones formales derivadas del IRPF, como del ISD, IP, IVA y, en menor medida, del IS.
Taller 8: Finanzas y tecnología – 21 noviembre 2022
Esta sesión complementa las anteriores dando un conocimiento sobre las herramientas más novedosas y al alcance del usuario que las nuevas tecnologías están permitiendo.
Conoceremos el impacto que las nuevas tecnologías han tenido en el sector financiero y en la capacidad de gestionar nuestras finanzas. Tanto los bancos y el sector financiero tradicional como los nuevos entrantes que compiten con estos (las llamadas fintechs, los gigantes tecnológicos o empresas de otros sectores como las telcos), están adoptando las nuevas tecnologías para innovar en productos y servicios financieros. Tecnologías como la inteligencia artificial, el big data, la computación en la nube o el blockchain, están mejorando tanto los procesos internos como la experiencia de cliente de los usuarios.
Taller 9: Métodos de inversión inmobiliaria – 12 diciembre 2022
En este Taller conoceremos las diferentes vías legales que hay en el alquiler y en la compra-venta de viviendas aparte de los métodos ordinarios convencionales. Veremos las herramientas exclusivas de alto valor para la inversión inmobiliaria profesional y la explicación de cada una de los procesos posibles a seguir con todas las especificaciones.
Es un material útil de aplicación real como inversor particular y profesional en la consecución de mejores tratos y rentabilidades.
A continuación, consulta el calendario de formación en este enlace:
Calendario de Formación 2022
